Spezifische Prüfungen im Kreditbereich

Zahlreiche Gesetzesänderungen, die Weiterentwicklung der MaRisk und die Erfahrungen aus der Finanzkrise führten in den letzten Jahren zu vielfältigen Anpassungen der Anforderungen an Kreditprüfungen in Kreditinstituten.

Der Praxisleitfaden des DIIR-Arbeitskreises „Revision des Kreditgeschäftes“ erschließt das aktuelle fachliche und methodische Rüstzeug, um systematisch kritische Faktoren der Kreditvergabe zu erkennen, potenzielle Gefährdungslagen festzustellen und zu vermeiden – ein anschaulicher Zugang zu wesentlichen Prüfungsbereichen:

- Datenqualität im Kreditgeschäft
- Neuprodukt-Prozesse im Nicht-Handels-Segment
- Risikofrühwarnverfahren für das Retailgeschäft
- Risikofrüherkennungsverfahren für das Großkundengeschäft
- Projektfinanzierungen
- Hypothekenpfandbriefgeschäfte
- Kreditprozesse – am Beispiel von privaten Baufinanzierungen
- Kreditnehmereinheit/Risikoeinheit gemäß KWG
- Problemkredite

Pflichtlektüre für verantwortliche interne und externe Prüfer des Kreditgeschäfts, aber auch für Mitarbeiter aus Kreditabteilungen, die einschlägigen Geschäfts- und Compliancerisiken begegnen müssen.